Unser AML-Leitfaden zur Verifizierung

Wir führen jeden Spielerkonten-Check nach den Vorgaben unserer Malta-Lizenz MGA/B2C/394/2017 durch. Auf dieser Seite erklären wir, welche Dokumente wir wann anfordern, wie lange die Prüfung dauert und welche Regeln für Ein- und Auszahlungen gelten.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäscheprävention ist bei uns kein Formprinzip, sondern eine fixe Betriebsebene. Als Cookie Casino unterstehen wir mit unserer Lizenz MGA/B2C/394/2017 (Malta Gaming Authority) den Anti-Geldwäsche-Vorgaben des maltesischen Rechts sowie den damit verbundenen EU-Richtlinien. Wir melden verdächtige Transaktionen an die zuständige Financial Intelligence Analysis Unit und dokumentieren jeden Schritt nachvollziehbar.

Unsere Verpflichtungen im Überblick:

• Kundenidentifizierung (KYC) vor der ersten Auszahlung
• Laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungsmustern
• Meldung verdächtiger Vorgänge an die Finanzaufsicht
• Schulung aller Mitarbeiter in AML-Fragen durch unseren Geldwäschereibeauftragten

Wann wir Sie verifizieren

Basisdaten prüfen wir schon bei der Registrierung: Name, Geburtsdatum, Adresse und E-Mail werden gegen Plausibilitäts- und Sperrlisten geprüft. Die vollständige Verifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, weil es unsere Lizenz so vorsieht. Zusätzlich lösen kumulierte Transaktionen ab bestimmten Schwellenwerten eine erneute Prüfung aus.

• Amtlicher Lichtbildausweis (Reisepass oder Personalausweis)
• Adressnachweis, etwa eine aktuelle Rechnung eines Versorgers (nicht älter als drei Monate)
• Nachweis zur Zahlungsmethode (Kopie der Karte oder Screenshot des E-Wallet-Kontos auf Ihren Namen)

So läuft die Prüfung ab

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern in der EU. Zugriff haben ausschließlich autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung. Nach erfolgter Freigabe bleibt Ihr Konto für Auszahlungen dauerhaft freigeschaltet.

• Laden Sie Ihre Dokumente im Bereich „Verifizierung“ Ihres Kontos hoch
• Wir gleichen Ausweisdaten mit Ihren Registrierungsangaben ab
• Wir prüfen den Adressnachweis auf Aktualität und Vollständigkeit
• Wir bestätigen, dass die Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei fehlenden Dokumenten mit konkreter Nachforderung

Nachweis der Herkunft

Ab höheren Transaktionsvolumen fragen wir nach, woher die eingesetzten Mittel stammen. Diese Anfrage ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht bei auffälligen Mustern, etwa bei einzelnen Einzahlungen über 2.000 EUR oder kumulierten Beträgen deutlich darüber.

Als Nachweis genügen je nach Situation ein Gehaltsabrechnung, ein Arbeitsvertragsauszug, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder Nachweise über Verkaufserlöse. Wir teilen Ihnen im Anforderungsschreiben genau mit, welche Form wir brauchen. Die Bearbeitung erfolgt durch denselben geschulten Kreis wie die Standardverifizierung.

Was wir bei Zahlungen prüfen

Jede Ein- und Auszahlung läuft durch unser Monitoring-System. Auszahlungen tätigen wir grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der eingezahlt wurde, wo technisch möglich; Differenzbeträge darüber hinaus gehen per Banküberweisung. Die Mindestauszahlung liegt bei 10 EUR.

E-Wallet-Auszahlungen sind in 0 bis 1 Stunden erledigt, Karten brauchen 1 bis 3 Tage, Banküberweisungen 3 bis 5 Tage. Gebühren berechnen wir keine.

Wenn die Verifizierung scheitert

Fehlen Dokumente oder passen die Angaben nicht zusammen, setzen wir das Konto auf Auszahlungssperre, bis die Diskrepanz geklärt ist. Das eingezahlte Guthaben bleibt dabei unangetastet und auszahlbar, sobald die Prüfung positiv abgeschlossen ist. Spieleinsätze sind während der Sperre nicht möglich.

Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug, Zahlungsmittelmissbrauch oder Geldwäsche dürfen wir das Konto vollständig einfrieren, Transaktionen zurückhalten und die Meldung an die Finanzaufsicht vorbereiten. Gegenentscheidungen prüft unser Support innerhalb von 14 Tagen.

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung auf, wie es die AML-Gesetzgebung Maltas vorschreibt. Danach löschen oder anonymisieren wir die Dokumente, sofern keine längeren gesetzlichen Fristen bestehen. Den genauen Löschzeitpunkt erfahren Sie jederzeit per E-Mail an [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich mich schon nach der Registrierung verifizieren?

Nein, die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung. Basisdaten prüfen wir bereits bei Registrierung.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Bei vollständigen Unterlagen 24 bis 48 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail.

Warum geht meine Auszahlung nicht per Kreditkarte?

Wir zahlen grundsätzlich auf dieselbe Methode aus, mit der eingezahlt wurde, wo technisch möglich. Differenzbeträge darüber hinaus gehen per Banküberweisung.

Kann ich Auszahlungen rückgängig machen?

Solange die Auszahlung noch nicht bearbeitet ist, können Sie sie im Konto stornieren. E-Wallet-Auszahlungen werden innerhalb von 0 bis 1 Stunden verarbeitet.